UCP600定义的审单标准解读

居松南


Article 14 Standard for Examination of Document

a. A nominated bank acting on its nomination, a confirming bank, if any, and the issuing bank must examine a presentation to determine, on the basis of the documents alone, whether or not the documents appear on their face to constitute a complying presentation.
a. 按照指定行事的被指定银行、保兑行（如有）以及开证行必须对提示的单据进行审核，并仅以单据为基础，以决定单据在表面上看来是否构成相符提示。
　　本条款通过此项规定至少包含了以下含义。一是有义务同时也有权利进行单据审核的主体是哪些当事方。按照此条规定，则被指定银行、保兑行以及开证行。就被指定银行而言，其享有审核单据的义务在于，被指定银行必须依据单证是否相符来决定其履行兑付的义务。在此条上，我们必须再行强调，依据UCP600的规定，仅仅接受指定而非承担兑付义务的银行非是本条意义下的被指定银行。只有严格接受开证行的指定并承担兑付义务的被指定银行才有权利，也才有义务就单据进行审核。保兑行和开证行的义务是同等的，保兑行和开证行都是第一性的付款银行，其是否承担付款义务取决于所接受的单据是否符合开证行所开立的信用证的明确约定。
　　此条款的第二项含义，是确立了审核单据的原则和标准。即上述银行仅仅能依据单据表面来决定单据是否符合信用证的要求。这是单据独立性的核心体现，国际贸易的多样性决定着单据的复杂多样，相关当事方特别是相应的银行仅仅能依据所接受的单据表面来判定是否和信用证规定相符。这同时也是信用证独立性原则的体现，信用证交易被视为和实际交易之外的独立交易，信用证交易的实现与否与实际交易之间是两个不同的法律关系，开证行等依据单据来履行付款义务，而贸易合同当事方则依据其他来承担义务享有权利。

b. A nominated bank acting on its nomination, a confirming bank, if any, and the issuing bank shall each have a maximum of five banking days following the day of presentation to determine if a presentation is complying. This period is not curtailed or otherwise affected by the occurrence on or after the date of presentation of any expiry date or last day for presentation.
b. 按照指定行事的被指定银行、保兑行（如有）以及开证行，自其收到提示单据的翌日起算，应各自拥有最多不超过五个银行工作日的时间以决定提示是否相符。该期限不因单据提示日适逢信用证有效期或最迟提示期或在其之后而被缩减或受到其它影响。
　　UCP600在此条中明确了审单的合理期限，就此点规定而言，远比UCP500有了长足进步，将审单的时间期限限定为5个银行工作日。5个银行工作日的规定有助于减少争议。对此项规定的违反则直接导致拒付无效的法律后果。

c. A presentation including one or more original transport documents subject to articles 19, 20, 21, 22, 23, 24 or 25 must be made by or on behalf of the beneficiary not later than 21 calendar days after the date of shipment as described in these rules, but in any event not later than the expiry date of the credit.
c. 提示若包含一份或多份按照本惯例第19条、20条、21条、22条、23条、24条或25条出具的正本运输单据，则必须由受益人或其代表按照相关条款在不迟于装运日后的二十一个公历日内提交，但无论如何不得迟于信用证的到期日。
　　此条规定设定了单据提交的期限。从这个角度而言，是针对受益人而做出的要求，即受益人应当提交运输单据的时间期限为21天。值得注意的是，这项规定中所称的运输单据应当指UCP600在19-25条中所规定的海运、空运、陆路等形式的单据。信用证的到期日在本条中是一个时间界限，无论如何上述单据的提交期间是不能超过信用证的有效期的，超过信用证有效期的单据提交构成单据的绝对不符。笔者认为，该条规定实际上表明迟于信用证有效期提交的单据根本无须开证行或其他相关银行做出单据不符的判定。

d. Data in a document, when read in context with the credit, the document itself and international standard banking practice, need not be identical to, but must not conflict with, data in that document, any other stipulated document or the credit.
d. 单据中内容的描述不必与信用证、信用证对该项单据的描述以及国际标准银行实务完全一致，但不得与该项单据中的内容、其它规定的单据或信用证相冲突。
　　此条规定是对单据日期的合理判定。单据显示的日期实质上是反应了单据所指行为的发生日期，就各类单据而言，并不一定要求这些单据的时间完全一致，但是明显矛盾的单据日期将被判定为单据的不符。比如检验证书的检验日期比装船日期晚是无论如何不能做出合理解释的。

e. In documents other than the commercial invoice, the description of the goods, services or performance, if stated, may be in general terms not conflicting with their description in the credit.
e. 除商业发票外，其它单据中的货物、服务或行为描述若须规定，可使用统称，但不得与信用证规定的描述相矛盾。
　　信用证在开立时一般会对货物描述做出详细约定，大抵有货物名称、数量、型号、金额、卖头等等。商业发票作为最完整体现货物信息的单据，当然应和信用证完全一致才能得出单证相符的结论。但是在其他单据上渴求和商业发票一致的货物描述显然是多余的，比如提单上无须现实具体的型号，无须显示金额，原产地证书上也无须做出此项全部要求。如果单据之间产生矛盾，则将被判定为单证不符，是UCP600所不接受的。所以就货物描述而言，使用简称等应当保证和商业发票即信用证的一致性。

f. If a credit requires presentation of a document other than a transport document, insurance document or commercial invoice, without stipulating by whom the document is to be issued or its data content, banks will accept the document as presented if its content appears to fulfil the function of the required document and otherwise complies with sub-article 14 (d).
f. 如果信用证要求提示运输单据、保险单据和商业发票以外的单据，但未规定该单据由何人出具或单据的内容。如信用证对此未 做规定，只要所提交单据的内容看来满足其功能需要且其它方面与十四条（d）款相符，银行将对提示的单据予以接受。
　　UCP600下的单据标准严格按照独立性、表面性的原则做出规范要求。UCP60对几类最为重要的单据如发票、运输单据、保险单据做出了明确要求，限定了单据的要求。但对于这几类单据意外的单据则依据表面一致的原则来确定是否和信用证规定要求，只要提示的相关单据满足了信用证的描述，而且这类描述应当是依据单据表面可以判定的描述时，此类单据都将被视为符合信用证的要求。在此条款的意义下，对贸易双方约定的其他单据在信用证中应当做出明确规定，否则基本符合信用证要求的单据都是信用证银行可以接受的单据。

g. A document presented but not required by the credit will be disregarded and may be returned to the presenter.
g. 提示信用证中未要求提交的单据，银行将不予置理。如果收到此类单据，可以退还提示人。
　　UCP600就当事人提交的未做要求的信用证授权银行可以不予理会。同时赋予银行可以将单据退还的行为。但是在UCP600中并未规定，如果此类单据中出现和其他单据不相符合的描述如何判定单证相符的问题。笔者认为，单据是否符合信用证的规定通过两个标准来判断，首先是单据和信用证的比对，其次是单据之间的校核，如果单据之间出现不相符合的情况将同样被视为单证不符。所以此项规定是授权银行可以不予理会的权利，但是选择是否理会的权利应当在银行，银行同样可以决定接受此类单据，并将其和其他单据进行比对，因此类单据出现的差异同样应当可以被认定单据不符合信用证的规定。从这个意义上来讲，多此一举的单据提交有可能导致画蛇添足，引起不必要的纷争。

h. If a credit contains a condition without stipulating the document to indicate compliance with the condition, banks will deem such condition as not stated and will disregard it.
h. 如果信用证中包含某项条件而未规定需提交与之相符的单据，银行将认为未列明此条件，并对此不予置理。
　　UCP600要求单据必须是可以制作且可以一举信用证规定进行表面审核的单据，UCP600不接受进对某行为进行为进行约定，而没有就该行为的表现形式—单据做出约定的开证条款。如果信用证的相关条款未对其要求以单据的行使予以要求，相关银行将不予理会。这也再次体现了信用证单证相符的判定标准必须是依据单据表面的核心原则。

i. A document may be dated prior to the issuance date of the credit, but must not be dated later than its date of presentation.
i. 单据的出单日期可以早于信用证开立日期，但不得迟于信用证规定的提示日期。
　　UCP600许可单据的出具日期早于开立日期，这符合国际贸易惯例，国际贸易行为当中最后一刻开立信用证的情况极为多见，而此时受益人早已完成了相关实际行为，故单据早于信用证开证日期是合理的。但是UCP600禁止单据的出单日期迟于提示日期，从逻辑上来看，单据提示时所有的单据应当制作完成，单据的日期迟于提示日期会被判定为单证的不符。

j. When the addresses of the beneficiary and the applicant appear in any stipulated document, they need not be the same as those stated in the credit or in any other stipulated document, but must be within the same country as the respective addresses mentioned in the credit. Contact details (telefax, telephone, email and the like) stated as part of the beneficiary’s and the applicant’s address will be disregarded. However, when the address and contact details of the applicant appear as part of the consignee or notify party details on a transport document subject to articles 19, 20, 21, 22, 23, 24 or 25, they must be as stated in the credit.
j. 当受益人和申请人的地址显示在任何规定的单据上时，不必与信用证或其它规定单据中显示的地址相同，但必须与信用证中述及的各自地址处于同一国家内。用于联系的资料（电传、电话、电子邮箱及类似方式）如作为受益人和申请人地址的组成部分将被不予置理。然而，当申请人的地址及联系信息作为按照19条、20条、21条、22条、23条、24条或25条出具的运输单据中收货人或通知方详址的组成部分时，则必须按照信用证规定予以显示。
　　UCP600在申请人和受益人的地址上未采用镜像原则。所谓镜像原则要求单据和信用证的规定完全一致，如同镜子的物体和实物一样。在信用证纠纷中多次出现因打印字母错误等而产生的不符点争议。UCP600通过此条明确对地址等信息做出了忍让，毕竟当事人地址联系人等发生变更是正常的，同时当事人的某个字母出现错误的情况不应作为单证不符的借口。但是对于运输单据而言，UCP600提出了严格的要求，运输单据中的收货方、通知方是极为重要的当事人信息，该信息的准确与否会决定着物权能否真正归属与确定的当事人。如果信用证就上述方的信息做出了明确要求，则此类单据必须严格按照信用证的要求完成，否则直接导致单证不符的法律后果。

k. The shipper or consignor of the goods indicated on any document need not be the beneficiary of the credit.
k. 显示在任何单据中的货物的托运人或发货人不必是信用证的受益人。
四川省八届人大常委会


四川省城市燃放烟花爆竹管理条例
四川省八届人大常委会


1997年10月17日四川省第八届代表大会常务委员会第二十九次会议通过


第一条 为了加强城市燃放烟花爆竹的管理，保障国家、集体、公民财产安全和公民身心健康，根据《中华人民共和国治安管理处罚条例》和《中华人民共和国环境保护法》等有关法律法规，结合四川实际，制定本条例。
第二条 四川省行政区域内的城市燃放烟花爆竹，适用本条例。生产、储存、销售烟化爆竹，应遵守国家有关规定和本条例。
第三条 本条例所称城市，是指国家按行政建制设立的县级以上人民政府所在地的市或镇。
第四条 各级人民政府应加强对烟花爆竹的生产、储存、销售和燃放管理工作的领导。各级公安机关是城市燃放烟花爆竹的主管机关。环境保护、城市建设、工商行政、供销合作社、乡镇企业管理等有关部门应在各自职责范围内，配合公安机关做好燃放烟花爆竹的管理工作。街道办事
处、居民委员会、机关、团体和企业事业单位，应积极协助公安机关做好有关燃放烟花爆竹的管理工作。
第五条 公民、法人和其他组织不得在禁止燃放烟花爆竹的区域、场所和时间内燃放烟花爆竹。
第六条 县(市)、设区的市人民政府根据当地实际情况可以在本行政区域内的城区规定禁止燃放烟花爆竹，具体划定禁止燃放烟花爆竹的区域，并予以公告。
第七条 县(市)、设区的市人民政府规定的禁止燃放烟花爆竹的区域内，因传统节日或重大庆典确需燃放烟花爆竹的，县(市)、设区的市人民政府可作出决定，燃放的区域和时间，由公安机关予以公告。
第八条 下列单位和场所禁止燃放烟花爆竹：
(一)生产、经营、储存易燃易爆物品的车间、油罐区、仓库等场所；
(二)县级以上国家机关、军事禁区和军事管理区；
(三)文物保护单位；
(四)医院、敬老院、疗养院、幼儿园、托儿所和教学、科研单位；
(五)商场、影剧院、歌舞厅以及车站、码头、港口、机场等人员集中的公共场所；
(六)其他严禁烟火的场所。
第九条 在禁止燃放烟花爆竹的区域和时间内，禁止销售、储存烟花爆竹。
第十条 任何公民、法人和其他组织在禁止燃放烟花爆竹的场所燃放烟花爆竹，或者在禁止燃放烟花爆竹的区域和时间内燃放烟花爆竹的，由公安机关没收其烟花爆竹，对燃放的单位可处1000元以上1万元以下罚款，对该单位的负责人可处500元以上2000元以下罚款；对燃放的个? 丝纱?00元以上500元以下罚款。
第十一条 向人、动物、建筑物、构筑物、空中架设物、交通运输工具等投掷、发射烟花爆竹，或燃放当地公安机关明令禁止燃放的烟花爆竹品种的，由公安机关予以警告，没收其烟花爆竹，并可处500元以上1000元以下罚款。
第十二条 对销售不符合国家标准的烟花爆竹，或者在禁止燃放区域和时间内销售、储存烟花爆竹，或者销售当地公安机关明令禁止燃放的烟花爆竹品种的，由公安机关没收其烟花爆竹和违法所得，并可对责任人处1000元以上2000元以下罚款，对责任单位处2000元以上2万元以下罚款
。
第十三条 生产、销售、运输、储存和燃放烟花爆竹给他人造成财产损失和人身作废的，应依法赔偿；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第十四条 当事人对行政处罚决定不服的，可依法申请行政复义或提起行政诉讼。
第十五条 本条例适用中的具体问题由四川省公安厅负责解释。
第十六条 本条例自1998年1月1日起施行。



1997年10月17日